Finans Danışmanı Ne Demek?

Finans danışmanı, finansal konularda tavsiyelerde bulunan kişilerdir. Bu kişiler günümüzde ek olarak bireysel emeklilik ve hayat sigortası konularında da hizmet sunarlar. Finans danışmanı; kişilere ya da kurumlara, taşınır veya taşınmaz varlıklarını nasıl değerlendirecekleri konusunda tavsiyelerde bulunan ve bu konularda danışmanlık hizmeti veren kişilerdir. Buna ek olarak sigorta hizmetleri konularında da danışmanlık sunarlar. Özellikle yaşanmış olan ekonomik krizlerin, belirsizliklerin ve gelişen ekonomilerin ortaya çıkardığı bir meslek dalıdır. Günümüzde Türkiye’de para uzmanı ya da hayat sigortası uzmanı olarak da tanımlanmaktadır. Finans danışmanı, gelişen ekonomiler karşısında kişilerin varlıkları konusunda en doğru, güçlü ve tutarlı kararların verilmesi için tavsiyelerde bulunur.

Finans Danışmanı Ne İş Yapar? Görev ve Sorumlulukları Nelerdir?

Finans danışmanı, kişilerin ya da kurumların tüm parasal konularıyla ilgilenir. Finans danışmanı, öncelikle çalışacağı kişilerin ya da kurumların finansal durumunu, yatırımlarını, varlıklarını, getirilerini, vergi planlamalarını, emeklilik planlarını ve risk toleransını değerlendirir. Başlıca görevleri şunlardır:Danışmanlık yaptığı kurumun portföy yönetimini üstlenmek,

• Finansal piyasaların geleceği ile ilgili analizler yapmak ve rapor oluşturmak,

• Yatırım ortamlarının fizibilite işlemlerini yürütmek,

• Bilanço analizini hazırlamak ve denetlemek,

• Bankalarla ilişkileri yönetmek,

• Parayla ilgili olan tüm hareketleri denetlemek ve planlamak,

• Çalıştığı kurum ya da kişi için finansal planlama toplantıları yapmak,

• Müşteriye finansal hedeflere göre rehberlik yaparak finansal stratejiler geliştirmek,

• Müşteriye parasal konularla, emeklilikle ve hayat sigortası ile ilgili tekliflerde bulunmak,

• Müşteriye avantajlar ve riskler konusunda bilgilendirme ve açıklamalar yapmak, sorularını cevaplamak,

• Yeni yatırım fırsatlarını keşfetmek, müşteriye yeni ve farklı tekliflerde bulunmak, parasal konularda değer katmak.

Finans Danışmanı Kapsamında Verdiğimiz Hizmetler

• İflas eşiğine gelmiş firmalar

• Yeni kurulan firmalar

• Aslında ana arterde güçlü bir yapısal işi olan ama farklı bir sektör yada alana yatırım yapmak isteyen firmalar (Tarım makinası var ama tekstile giriyorsunuz gibi..) bu kaynak ve yatırım tarafının dengesi, kurgusu, mali analiz raporu yada finansal koordinasyonu için destek alıyorlar.

• 6 ayı kapsayan bir sözleşme yeterli oluyor.

• Sonra ayda 1 ziyaretle bir yıllık sözleşmeye dönüştürüyoruz.